公開：2025.12.10

年末に取り組みたい「お金の大掃除」

「お金の大掃除」で取り組みたい重点項目

今年も残りわずか。気持ちよく新年を迎えるため「お金の大掃除」をしてはいかがでしょうか。具体的には以下に取り組みましょう。

  • 手取り年収の確認
  • 現在の貯蓄総額、年間の貯蓄額の確認
  • 株式や投資信託など金融資産の確認
  • 現在のローン残高の確認

お金の大掃除の目的は、手取り収入や貯蓄額などの「資産」と、住宅ローンをはじめとした「負債」の全体像を把握することです。手取り収入は源泉徴収票で確認するのが確実ですが、年末までに入手できない場合は月々発行される給与明細で確認します。

また、普段なかなか意識が向かない貯蓄総額や金融資産の残高も、このタイミングで確認しておくことをおすすめします。iDeCoやNISAの運用状況も少なくとも年に一度はチェックし、必要に応じて資産の配分変更も検討しましょう。

住宅ローンや奨学金などの借り入れがある場合、毎月の返済額は分かっていても借入残高や金利などには無頓着になりがちです。借入先のWebサイトなどから年に一度はチェックしておきましょう。

確定申告に使用するレシートや領収書の整理は早めに

確定申告で医療費や寄付金などの控除を受ける場合、申告書に加えてレシートや領収書、各種証明書の提出が必要です。確定申告は毎年2月中旬から3月中旬が申告期間に定められていますが、このタイミングで必要な書類を整理しておくとスムーズです。
なお、医療費控除を受けるためには、所得税の確定申告書に医療費控除の明細書を添付する必要があります。申告した医療費の明細書やレシート、領収書は原則5年間の保管義務があることも忘れないようにしましょう。

図　医療費控除の明細書【内訳書】

出所：国税庁「医療費控除の明細書」

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